Ações Imobiliárias: vale a pena investir nesse ativo?

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Imóveis. Foto: Pixabay


Ações imobiliárias, aquelas vinculadas ao setor de construção civil, são uma boa opção de investimento para quem quer se expor ao setor de imóveis?

O mercado é cíclico, e há tempos ocorrem alertas sobre as curvas de recuperação do setor imobiliário, e essa recuperação pode impactar toda a cadeia, desde imóveis até as ações imobiliárias de empresas vinculadas ao setor.

Entretanto, além das ações imobiliárias, que são ações de empresas listadas em bolsa e voltadas ao mercado imobiliário em geral, existem também os fundos imobiliários, menos voláteis e mais seguros que as ações.

Assim, os fundos de investimento imobiliário vêm como alternativa à diversificação da carteira de investimento. Para saber se vale a pena comprar ações imobiliárias ou não, leia abaixo.

O que são ações imobiliárias?

Ações imobiliárias são aquelas ações de empresas negociadas na bolsa de valores que atuam no setor imobiliário. Cada ação corresponde a uma fração da posse da empresa, de forma que o acionista é sócio da companhia, participando de seus lucros.

Sendo assim, essas empresas atuam fortemente no setor de construção e negociação de imóveis. O investidor que deseja saber como comprar ações imobiliárias pode se beneficiar da exposição a esse setor e rentabilizar seu capital.

Ou seja: o investidor aloca capital em ativos que constroem e comercializam casas, apartamentos, galpões, lojas e outras construções imobiliárias. Esses ativos, assim como os FIIs, fazem parte do grupo de ativos da renda variável.

Esse tipo de investimento envolve o risco do mercado de ações, especialmente para incorporadoras, uma vez que estas se expõem a uma série de riscos intrínsecos: mercado, legal, execução, crédito, etc., mas o retorno pode ser diametralmente atrativo.

Uma vez que esse investimento é uma forma de se expor ao mercado imobiliário, é muito importante saber como investir em ações imobiliárias.

Quais são as ações imobiliárias listadas na B3?

Existem diversos exemplos de ações imobiliárias, mas é preciso saber que elas atuam em dois grupos diferenciados – cada um com suas particularidades:

1. Intermediação

Em primeiro lugar, está o trabalho de intermediação, que consiste em fazer a ponte entre pessoas que desejam deixar seus imóveis para alugar e pessoas que querem alugá-los.

Por exemplo: LPS Brasil e Brasil Brokers

2. Exploração

Em segundo lugar, a exploração imobiliária consiste nas empresas que adquirem seus próprios imóveis e ganham rendimentos com estes.

Por exemplo: Br Properties, Br Malls, Correa Ribeiro, Cyrela Comercial, Cia Habitasul, Aliansce.

Como comprar ações imobiliárias?

De fato, é bem fácil adquirir uma ação imobiliária, mesmo para investidores iniciantes. Para isso, é preciso ter um cadastro em uma corretora.

Uma vez que se tenha o cadastro na sua corretora de valores, basta adicionar saldo à sua conta. Esse dinheiro será usado na compra da ação.

Em seguida, é importante entrar no home broker da corretora e digitar o código da ação que se deseja comprar. Por exemplo: EZTC3 ou JHSF3.

É possível comprar o lote padrão (com 100 ações) ou o fracionário, em que pode-se comprar ações em números menores de 100. Basta adicionar o código F ao final da ação. Por exemplo: EZTC3F ou JHSF3F.

Basta então colocar a quantidade que se deseja comprar, clicar no botão de compra e digitar a senha de cadastro, caso seja pedido. Fica claro, portanto, que é muito simples investir em ações imobiliárias.

Vale a pena investir em ações imobiliárias ou em FIIs?

Por fim, muitos se questionam qual a melhor opção: FIIs ou ações imobiliárias. A resposta é que depende do tipo de investidor.

Quem deseja dividendos recorrentes e menos volatilidade, pode buscar um portfólio com FIIs para investir, pois esses ativos são menos arriscados.

Por outro lado, quem deseja se expor à possibilidade de uma rentabilidade maior (ainda que de forma mais arriscada), pode optar pelas ações do setor.

Além disso, é possível até mesmo investir em um fundo de ações imobiliárias, que nada mais é do que um fundo que tem em seu portfólio ações desse setor.

Por fim, vale lembrar que é possível investir nos dois: uma carteira com diversificação, com ações, FIIs, renda fixa e outros ativos pode ser também uma estratégia de investimentos.

Qual a relação entre taxa de juros e ações imobiliárias?

O ciclo de queda da taxa de juros (SELIC) está diretamente relacionado ao desempenho de empresas do setor de construção civil.

Ele impacta diretamente na taxa dos financiamentos imobiliários.

A taxa, que estava a 14% no em 2017, está cotada atualmente a 6,5%, facilitando e permitindo que mais usuários tenham acesso à linhas de crédito.

Com isso, estamos diante de um patamar histórico de juros.

Isso mostra que o setor imobiliário está se beneficiando e, com isso, o consumidor final também.

Em linhas gerais, quando os juros caem, o custo de oportunidade também reduz, aumentando assim os retornos sobre os investimentos no setor imobiliário.

Consequentemente, as ações do setor tendem a subir, refletindo a melhora da indústria e trazendo cada vez mais investidores para esse mercado, em busca de retornos melhores que os de renda fixa.

Outras formas de investir no setor imobiliário

A seguir mostraremos os 5 melhores tipos de investimento do setor imobiliário para quem quer aproveitar o boom econômico positivo do Brasil, esperado para os próximos anos.

  1. LCI (Letra de Crédito Imobiliário)
  2. CRI (Certificado de Recebível Imobiliário)
  3. Imóveis
  4. Ações
  5. Fundos Imobiliários

LCI (Letra de Crédito Imobiliário)

A LCI é um título de renda fixa emitido por instituição financeira.

Elas são emitidas no intuito de captar recursos para emprestar para outras pessoas a uma taxa maior, para que seja investido no setor imobiliário.

Ela é isenta de imposto de renda e garantida pelo FGC (Fundo Garantidor de Crédito). Tem baixa liquidez e o investimento inicial geralmente é alto, além de ter carência mínima de 3 meses.

O rendimento é proporcional ao valor inicial e ao tempo de permanência no investimento.

CRI (Certificado de Recebível Imobiliário)

O Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI) também é um título de renda fixa, emitido por uma instituição não-financeira, que gera um direito de crédito ao investidor.

Ou seja, o mesmo terá direito a receber uma remuneração do emissor e, periodicamente, ou quando do vencimento do título, receberá de volta o valor investido.

Imóveis

Comprar imóveis físicos é uma forma de investimento praticada pela maioria dos brasileiros.

Com a retomada da economia, e consequente aquecimento do setor, o volume de entrega de imóveis tende a cair.

Isso dará um ambiente propício à valorização dos já existentes imóveis, gerando oportunidades para quem queira investir na modalidade.

Fundos Imobiliários

Um fundo de investimento imobiliário, ou simplesmente FII, nada mais é que um condomínio de investidores que reúnem o seu capital para investir exclusivamente no setor imobiliário.

Esses investimentos podem ser feitos de diversas formas, como:

O intuito é auferir ganho e entregar, no mínimo, 95% do lucro mensalmente aos sócios, aqui chamados de cotistas do fundo.

Você ainda tem dúvidas sobre ações imobiliárias? Faça seu comentário abaixo para que possamos te ajudar!

 

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