Definitivamente, o primeiro passo para encontrar e fazer bons investimentos é descobrir o seu perfil de investidor.
É isso mesmo. Encontrando o Seu perfil de investidor, Você verá quais são as modalidades de investimentos mais adequadas para a suas metas e objetivos.
Também chamado de suitability, o perfil de investidor é encontrado através de uma análise que identifica suas preferências e expectativas em relação aos investimentos. Ao responder perguntas básicas, como “qual sua tolerância ao risco” e “por quanto tempo deseja investir”, é possível apontar qual é o seu perfil de investidor.
Perfil do investidor – Descubra agora qual é o Seu
A Análise de Perfil do Investidor (API) é uma metodologia que ajuda Você a encontrar os investimentos que estão adequados em relação a seus objetivos, situação financeira e riscos.
Basicamente, os perfis são separados em 3 categorias:
- Conservador
- Moderado
- Arrojado
Perfil conservador
Geralmente, o objetivo deste tipo de investidor é receber retornos reais com o menor risco possível.
Ele prioriza a segurança como ponto decisivo para as suas aplicações.
Para esses, o ideal é manter um percentual maior da sua carteira de investimentos em produtos de baixo risco. Em suma, procuram manter a sua carteira de investimentos com baixa volatilidade e com alta liquidez.
Entretanto, podem investir uma pequena parcela em produtos que ofereçam níveis de riscos diferenciados, com objetivo de atingir ganhos no longo prazo.
Perfil moderado
Esses são aqueles que aceitam correr alguns riscos para obter retornos um pouco acima do Benchmark (índice de referência).
Além disso, desejam segurança nos seus investimentos, mas também aceitam investir em produtos com maior risco e que podem proporcionar ganhos melhores no longo prazo.
Diversificar é a principal estratégia para os investimentos de investidores com esse perfil.
Perfil arrojado
O investidor arrojado, na comparação com outros perfis, é o mais tolerante ao riscos.
Seu principal objetivo é potencializar a obtenção de crescimento do patrimônio aplicado no longo prazo para sua carteira de investimentos. Assume risco elevado nas alternativas de investimentos que adquire não necessitando de liquidez imediata.
Eles buscam a possibilidade de maiores ganhos e com isso, naturalmente, correm maiores riscos.
Perguntas para Você descobrir seu perfil de investidor
Essas são apenas algumas perguntas que precisamos nos fazer para entendermos o nosso perfil. São elas:
- Qual é a sua idade?
- Como você avalia seu conhecimento sobre investimentos?
- Você já teve ou tem algum tipo de investimento?
- Qual é o seu objetivo ao investir?
- Por quanto tempo você deseja manter o seu investimento?
- Com que frequência você pretende utilizar uma nova estratégia para os seus investimentos?
- Você tem tolerância a riscos no investimentos?
- Se Você já investe, qual é o valor aproximado dos seus investimentos financeiros?
No geral, o mais importante para um investidor é que ele tenha ciência de que tipo de investimento deve estar exposto e os riscos assumidos.
Perfil do investidor – Considerações
É importante destacar que, o perfil do investidor pode mudar com o tempo.
Isso mesmo! Um investidor iniciante, por exemplo, por não conhecer o mercado, acredito que não vai colocar em risco o seu capital.
Entretanto, com e experiência e o desenvolvimento do conhecimento ele pode buscar novos investimentos que se enquadram em outros perfis.
Portanto, busque sempre estudar o mercado de investimentos, e fique atento ao seu perfil de investidor. Fazendo isso, com certeza Você obterá sucesso em seus investimentos.
