Fundos de previdência que investem em FIIs: como isso funciona?
Na hora de escolher algum fundo de previdência privada é muito comum o investidor não saber qual a melhor opção para seu perfil. Por isso, investir em fundos de previdência que possuem fundos imobiliários em seu portfólio torna-se uma opção muito viável.
A Capitânia Investimentos, gestora conhecida do mercado de FIIs, possui fundos de previdência que investem em FIIs, o que torna esses produtos ainda mais atrativos para o investidor que deseja se aposentar com qualidade.
Previdência privada que investe em FIIs
Nos três fundos de previdência da Capitânia que estão disponíveis para investidores em geral, os fundos imobiliários podem representar até 10% do patrimônio. Por outro lado, o fundo voltado para investidores qualificados, a alocação em FIIs chega a 40%.
Segundo o sócio e diretor de relacionamento com investidores e produtos da Capitânia Investimentos, Carlos Simonetti, a Capitânia Investimentos considera em sua estratégia todos os tipos de FIIs, desde que listados na bolsa de valores. “Pode ser FIIs de tijolo, de CRI, FoF, onde a gestão enxergar mais valor”, afirma.
Como os FIIs são ativos geradores de renda no longo prazo, fundo de previdência que possuem esses ativos conseguem boa performance ao longo do tempo.
Por isso, a Capitânia tem uma exposição total de R$ 3,4 bilhões em FIIS, o que faz da gestora o maior investidor institucional em FIIs da indústria. “O varejo atualmente fica com 73% do estoque dos FIIs, então somos o maior player profissional”, afirma Simonetti.
Ao todo, a Capitânia possui cerca de R$24,2 bilhões sob sua gestão, sendo 10 bilhões dedicados só em previdência. A gestora conta hoje com mais de 50 mil cotistas nos fundos de previdência aberta, com grande variedade de produtos focados em diferentes perfis de investidores em previdência privada.
Confira abaixo os fundos de previdência da Capitânia e sua exposição no mercado de fundos imobiliários.
Fundos de previdência da Capitânia Investimentos
Capitânia Previdence Advisory Icatu
O objetivo deste fundo é superar a rentabilidade das taxas diárias de remuneração de certificados de depósito interfinanceiro (CDI). Neste caso, o principal fator de risco do produto é a variação da taxa de juros domésticas e/ou índices de preços.
Segundo seu regulamento, o Capitânia Previdence Advisory Icatu poderá aplicar os recursos de sua carteira em ativos financeiros permitidos pela legislação aplicável, incluindo títulos públicos federais, debênture, certificados de recebíveis imobiliários (CRI), FIDC entre outros.
Com Retorno acumulado de 43,87% ou 122% do CDI desde 2019, esse fundo possui Taxa de administração entre 0,25% a.a a 1,25% aa, com aplicação incial mínima de R$ 10.000.00.
Capitânia Credprevidence Icatu
Esse fundo objetiva atingir rentabilidade superior ao CDI. Para isso, o Capitânia Credprevidence Icatu investe em ativos de renda fixa crédito privado, FIIs e títulos públicos federais.
Do seu capital, o fundo deve investir 70% do patrimônio na soma de Debêntures, CRI, cotas de FIDC e FII (limitado a 10%). Seu regulamento prevê que os outros 30% sejam alocados em títulos públicos federais pós fixados.
Este fundo possui retorno acumulado de 42,81% ou 136% do CDI desde 2017, e taxa de administração entre 0,50% a.a a 1,25% aa (não possui aplicação mínima.
Capitânia Prev Advisory XP Seguros
Esse fundo, distribuído exclusivamente pela XP Investimentos, com foco em adquirir ativos de renda fixa crédito privado, FIIs e títulos públicos federais.
O objetivo do Capitânia Prev Advisory XP Seguros é alocar 70% do seu patrimônio em Debêntures, CRI, cotas de FIDC e FIIs (limitado a 5%).
Além disso, o fundo da capitânia também investe os outros 30% em títulos públicos federais pós-fixados. O fundo possui retorno acumulado de 21,78% ou 143% do CDI desde 2019, com taxa de administração (min/max) de 1,25% a.a a 1,50% aa. A aplicação inicial mínima é de R$ 10.000.00.
Capitânia Reit Prev Advisory XP Seg
Esse é um fundo multimercado de previdência aberta, destinado a investidores qualificados e clientes da XP Investimentos.
O Capitânia Reit Prev Advisory possui como estratégia a alocação em crédito privado e Fundos Imobiliários, na proporção de 50% e 40% do seu patrimônio, respectivamente. O valor restante (10%) é investido em títulos públicos pós-fixados.
O fundo possui Retorno acumulado de 15,59% ou 196% do CDI desde 2020, com taxa de administração (min/max) de 1,25% a.a a 1,255% aa. A aplicação inicial é de R$ 5.000.00.
Por fim, os fundos de previdência da Capitânia Investimentos são alternativas para quem deseja investir com segurança em produtos de quem possui credibilidade e experiência no mercado.
