Quanto rende R$ 1 milhão em fundos imobiliários por mês?
Os fundos imobiliários podem ser uma alternativa para investidores que buscam construir uma fonte recorrente de renda por meio dos dividendos distribuídos pelos fundos.
Mas o valor dessa renda passiva com FIIs varia conforme fatores como preço das cotas e histórico de pagamentos. Diante disso, quanto rende R$ 1 milhão em FIIs por mês? Uma simulação com seis fundos mostra os valores que um patrimônio desse porte poderia gerar.
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Os cálculos consideram os fundos imobiliários MXRF11, HGLG11, XPML11, GARE11, BRCO11 e VRTA11, que estão entre os maiores do mercado.
Para estimar a renda mensal, foi utilizada a média de dividendos pagos por cada fundo nos últimos 12 meses e a cotação considerada pelo simulador.
Também foi analisado, separadamente, o desempenho de uma aplicação de R$ 1 milhão ao longo dos 12 meses anteriores.
Vale ressaltar que todos os números apresentados são baseados em dividendos dos fundos imobiliários e variações das cotas no passado. Portanto, as simulações não representam promessa de rentabilidade futura e tampouco constituem recomendação de compra ou venda de ativos.
Quanto rende R$ 1 milhão em fundos imobiliários?
No fundo imobiliário MXRF11, a simulação considera cotação de R$ 9,16 e média mensal de R$ 0,10 em dividendos por cota. Com R$ 1 milhão, seriam adquiridas 109.170 cotas, que proporcionariam aproximadamente R$ 10.874,51 em dividendos em um mês.
Em 12 meses, a simulação aponta R$ 130.458,15 em rendimentos e montante final de R$ 1.183.358,00, já incorporada a variação das cotas do MXRF11.
Para o HGLG11, considerando a cotação de R$ 146,77 e média de R$ 1,11 em proventos, o patrimônio permitiria adquirir 6.813 cotas.
A estimativa mensal chega a R$ 7.573,79. Na análise de 12 meses, os rendimentos somariam R$ 90.885,42, enquanto o montante final alcançaria R$ 1.105.884,58 após considerar também a oscilação do preço das cotas.
Já o XPML11 apresenta uma estimativa de R$ 8.966,32 por mês, a partir de 9.746 cotas e média histórica de R$ 0,92 por cota.
No horizonte de um ano, a simulação registra R$ 107.595,84 em rendimentos. Com a valorização das cotas no período, o patrimônio total chegaria a R$ 1.193.390,66.
No caso do GARE11, R$ 1 milhão corresponderia a 119.760 cotas, considerando o preço de R$ 8,35. Com média de R$ 0,08 distribuída por cota, a renda mensal com fundos imobiliários seria estimada em R$ 9.940,08.
Em 12 meses, os rendimentos alcançariam R$ 119.280,96 e, somada a valorização das cotas, a aplicação terminaria em R$ 1.145.080,86.
A simulação do BRCO11 utiliza cotação de R$ 110,84 e média de dividendos de R$ 0,91. As 9.022 cotas adquiridas gerariam cerca de R$ 8.240,09 em um mês.
Em 12 meses, seriam R$ 98.881,12 em rendimentos, enquanto o valor total da posição, incorporando a valorização das cotas, atingiria R$ 1.185.680,99.
Entre os seis exemplos, o VRTA11 apresenta a maior renda mensal da simulação. A R$ 71,28 por cota e com média de R$ 0,85 em proventos, R$ 1 milhão permitiria comprar 14.029 cotas, com estimativa de R$ 11.924,65 em dividendos mensais.
Em 12 meses, os rendimentos seriam de R$ 143.095,80, enquanto o montante final, considerando também a variação das cotas, chegaria a R$ 1.195.195,13.
Quanto R$ 1 milhão rende em cada FII?
Os dados para o resultado da simulação dos fundos imobiliários foi agrupada na tabela a seguir.
| FII | Cotas na simulação | Dividendos em 1 mês | Dividendos em 12 meses | Montante final em 12 meses* |
| MXRF11 | 109.170 | R$ 10.874,51 | R$ 130.458,15 | R$ 1.183.358,00 |
| HGLG11 | 6.813 | R$ 7.573,79 | R$ 90.885,42 | R$ 1.105.884,58 |
| XPML11 | 9.746 | R$ 8.966,32 | R$ 107.595,84 | R$ 1.193.390,66 |
| GARE11 | 119.760 | R$ 9.940,08 | R$ 119.280,96 | R$ 1.145.080,86 |
| BRCO11 | 9.022 | R$ 8.240,09 | R$ 98.881,12 | R$ 1.185.680,99 |
| VRTA11 | 14.029 | R$ 11.924,65 | R$ 143.095,80 | R$ 1.195.195,13 |
*O montante final considera os rendimentos distribuídos e a variação das cotas registrada no período analisado.
Assim, a resposta para quanto rende R$ 1 milhão em FIIs por mês varia conforme o fundo escolhido. Nesta simulação, os valores ficaram entre R$ 7.573,79 e R$ 11.924,65 mensais.
Os resultados, porém, representam exclusivamente dados históricos dos fundos imobiliários. Dividendos podem aumentar, diminuir ou deixar de ser distribuídos, enquanto as cotas estão sujeitas às oscilações do mercado, de modo que os números não garantem retornos futuros.
